- 2 de dezembro de 2022
- Posted by: Heitor Siman
- Categories: Financeiro, Tributário
A conciliação bancária é, sem dúvidas, uma das tarefas mais importantes na gestão financeira de uma empresa.
Ela consiste em confirmar se o que está provisionado para receber realmente foi recebido, se as taxas estão sendo descontadas conforme acordado e se todos os pagamentos foram efetivamente debitados.
Através de conciliação bancária, controlando seus ganhos e gastos, você trabalhará com previsibilidade e tomará decisões muito mais assertivas.
Entenda mais sobre a importância da conciliação bancária nesse post.
O que é conciliação bancária?
A conciliação bancária é um processo de comparação que envolve todos os valores que entraram e saíram da sua conta corrente, presentes no extrato, e também tudo aquilo que consta em seu controle financeiro interno.
Ou seja, ela tem a função de relacionar os controles orçamentários internos de uma empresa às movimentações observadas em contas bancárias.
O principal objetivo da conciliação bancária é identificar se as movimentações internas e apontamentos de um negócio realmente estão de acordo com o descrito nos registros bancários. Isso significa analisar e entender se não existem divergências de saldo ou nos lançamentos.
A conciliação bancária permite, então, planejar o orçamento, realizando projeções financeiras mais realistas para o curto e médio prazo, bem como tendo em mãos as informações mais importantes para sua previsão do fluxo de caixa.
É uma atividade crucial no dia a dia corporativo, que garante a manutenção da saúde financeira da sua empresa.
Conciliação Bancária x Gestão Financeira: qual a relação?
O processo de conciliação bancária faz parte de um sistemas de gestão que possibilita um maior controle de entradas e saídas financeiras, viabilizando um fluxo de caixa mais detalhado e confiável.
Esses são alguns dos benefícios da conciliação bancária como uma das ferramentas de gestão financeira:
- Monitoramento dos fluxos de caixa nos extratos bancários;
- Confronto de informações financeiras internas com o registro de pagamentos e recebimentos;
- Correção de erros e informações.
A conciliação bancária precisa fazer parte do sistema de gestão financeira da sua empresa, já que permite acessar diretamente o sistema bancário, facilitando a visualização dos dados, a conferência e correção dos erros.
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